V Lego Loco stavíte a navrhujete město s budovami lego a poté stavíte železnice pro přepravu lidí.Můžete také stavět silnice, aby lidé mohli používat svá auta.Můžete si vybrat, kam všechno jde, a také můžete lidi zvednout a pohybovat je.Další funkcí je schopnost odesílat pohlednice.Na začátku hry má hráč „Toy Box“, ze kterého si může vybrat budovy ze seznamů a umístit je přímo do poskytnutého prostoru.Hráč může položit silnice, železniční tratě, stanice, křižovatky, budovy a krajinu.Chcete-li zahájit simulaci, musí hráč zavřít hračkový box a město ožije (přestože jej hráč může znovu otevřít, aby provedl změny, zachránil město nebo otevřel nové).Po chvíli se postavy Lego začnou pohybovat do poskytovaných domů (pokud existují) a hráč je může, stejně jako u běžných postav, zvednout a umístit jinde.To může ovlivnit náladu postavy, v závislosti na tom, kde je umístěna .... Pomocí vlakové haly (motorové kůlny) může hráč vytvořit vlaky, které jezdí po železničních tratích.Má-li vlak osobní vozy, zastaví se na všech stanicích, které byly umístěny vedle trati.Hráč může ovládat rychlost a směr vlaku a přidat do vlaku poštovní kočár, což mu umožní nést pohlednice, které hráč vytvořil.Vlak nebo vlaky mohou také procházet tunely, které může hráč umístit na okraji mapy, a některé tunely lze použít k výměně pohlednic s ostatními hráči (za předpokladu, že byla nastavena síť).